임대수익률 계산기

오피스텔·상가·주택을 사서 월세를 놓을 때 1년에 몇 % 남는지 계산합니다. 보증금과 대출을 반영한 자기자본 수익률, 월 현금흐름, 금리와 공실률이 바뀔 때의 결과를 한 화면에서 봅니다.

사용 방법

1. '매입가', '취득 부대비용', '월세', '보증금'을 넣습니다. 부대비용은 취득세와 중개보수 등을 직접 더한 금액입니다.
2. '연 운영비'와 '공실률'을 넣고, '대출'에서 대출금, 금리, '상환 방식'을 고르면 '자기자본 수익률'이 바로 나옵니다.
3. '금리·공실률이 바뀌면' 표에서 조건이 나빠질 때의 수익률이나 월 현금흐름을 확인합니다.
4. '목표 수익률로 역산'에서 목표 수익률을 넣어 '적정 매입가'나 '필요한 월세'를 구합니다.

계산 방식과 참고

• 표면 수익률 = 월세 × 12 ÷ 매입가, 순수익률 = (월세 × 12 × (1 − 공실률) − 연 운영비) ÷ 매입가입니다.
• 실투자금 = 매입가 + 부대비용 − 대출금 − 보증금이고, 자기자본 수익률 = (순영업소득 − 첫해 대출 상환액) ÷ 실투자금입니다.
• 세금, 집값 변동, 보증금의 운용 수익은 계산하지 않습니다. 입력한 숫자로 한 단순 계산이며 투자 권유가 아닙니다.

자주 묻는 질문

월세 수익률 계산 공식은 무엇인가요?

대출이 없으면 월세 × 12 ÷ (매입가 − 보증금)으로 많이 셉니다. 대출이 있으면 연 이자를 월세 수입에서 빼고, 대출금도 투자금에서 뺍니다. 이 페이지는 여기에 부대비용, 운영비, 공실까지 넣어 계산합니다.

표면 수익률과 순수익률은 무엇이 다른가요?

표면 수익률은 월세 수입만 매입가로 나눈 값입니다. 순수익률은 공실 손실과 운영비를 뺀 순영업소득을 매입가로 나눈 값이라 늘 더 낮습니다.

대출을 받으면 수익률이 올라가나요?

대출 금리가 순수익률보다 낮으면 자기자본 수익률이 올라가고, 높으면 내려갑니다. '금리·공실률이 바뀌면' 표에서 금리가 오를 때의 변화를 확인할 수 있습니다.

원리금 균등 대출이면 갚은 원금도 비용인가요?

현금흐름에는 원금 상환액이 빠져나가므로 비용으로 넣습니다. 갚은 원금을 내 몫으로 보는 경우를 위해 '원금 상환분을 빼지 않은 자기자본 수익률'도 함께 보여 줍니다.